浦发银行融合创新多元协同 荣膺“最值得信任的财富管理银行”称号

宋鸿/文 记者 张诗雨 2018-02-05 11:43:00  收藏

不管是个人理财,还是企业理财,浦发银行不断创新升级,以丰富多样的产品、强大的财富管理能力获得市场认可



  2017年浦发银行积极推进创新,以丰富的产品体系、优化的资产结构和日新月异的金融创新实现财富业务的更快增长和转型升级,在《投资者报》“2017最值得信任银行”评选中脱颖而出,荣获“2017最值得信任的财富管理银行”奖。
  之所以能获得评选,和该银行一直以来坚持发展与转型并举离不开。我们注意到,集上海国际经济、金融、贸易、航运、科技创新中心的优势,浦发银行近年来通过深挖用户需求,精耕用户体验,财富管理业务迸发新的活力,对公交易银行与国际业务独树一帜,对私产品模式与数字化管理不断升级,为银行价值转型、数字化升级打开良好局面。
  在银行理财方面,浦发银行延续2016理财产品余额前五的开局态势,2017年从量变转为质变。更为重要的是,产品转型升级换代、对内、对外的强强融合、线上线下的协同发展,对大财富管理的谋篇布局较多数同业更胜一筹。


  对私:投资创新收入升级


  2017年的浦发银行通过丰富产品体系、优化资产结构,加大现金管理类、净值型、消费服务型等特色产品推进力度,实现理财业务收入快速增长。
  作为为数不多在半年报较全面披露财富管理及相关配套数据的上市银行,浦发银行2017年中场的银行理财收入依旧强劲,个人理财产品销量2.44万亿元,销售收入13.41亿元,同比增长23.94%,资管业务收入81.2亿元,同比大增31%。
  2017年浦发银行加快理财产品转型升级,不断推陈出新。继率先在业内构建净值型理财产品体系后,2017年浦发银行净值型主流产品再发力,新品悦盈利理财计划不仅为个人客户提供集现金管理类天添盈1号、固定期限类同享盈增利、净值型理财产品三位一体的理财产品服务和体验,还形成以完善的银行理财+基金保产品线、创新的财智机器人资产配置推动方法、人性化的客户体验为三大特色的财富管理体系,满足客户多元化需求。
  “该类净值产品通过业绩比较基准的设定,向客户展示了投资运作的基本定位。通过自动赎回,解决了净值理财定期开放容易错过交易期的难题。”浦发银行介绍称,该产品的设计既顺应了市场发展的趋势,也照顾到客户对于理财业务的诉求。目前系列产品下共有1个月至1年期共计9款产品,可以满足客户不同理财期限配置的需求。为了让客户多角度掌握净值变化,浦发银行还在业内率先推出了看懂净值理财利器——净值折合收益率模型。
  此外,新颖理财方式也广为传播。浦发推出“安享赢”、“纪念日存单”、“拜年存单”等新玩法。浦发还推出“悦享计划”、固定收益净值新品“悦盈利”以及苹果手机等新型实物兑付理财。浦发银行向《投资者报》表示,后续将继续秉承便利化、专业化要求,推进产品收益层次化、品种多元化,给客户更多便利和选择。


  对公:交易银行同业领先


  在2017年上半年4.31万亿元的理财销售中,如果去掉最大的个人理财产品(含私人银行)2.75万亿元,其次便是对公理财产品的1.3万亿元。
  值得关注的是,尽管成立时间不长,2017年浦发银行的交易银行业务突飞猛进,成绩斐然,在同行业排名前列。在对公财富管理上,浦发银行交易银行业务打造多样化的“e企”系列产品框架,除“e企付”外,全新推出“e企行”“e企明”“e企融”等服务。
  2017年上半年,浦发银行交易银行业务聚焦“弱周期、大流量、高频度、轻资产、公司联动等重点客户。在2017年上半年实现交易银行特色业务量2.74万亿元,同比增长30.48%。
  “一方面,交易银行业务从实体企业实际需求出发,解决了企业最为基础的交易和支付结算以及融资问题,并有针对性的提供一揽子、交叉式、综合化产品和服务,满足市场需求。另一方面,交易银行业务整合贸易金融、现金管理,乃至客户经营等多方面优质资源,发挥协同效应,形成合力全面服务客户,从而实现银行经营理念的转型升级。”浦发银行相关负责人表示。
  譬如以场景化模式提升机构客户服务,2017年浦发银行通过“智慧电商+智慧社区”产品,对接B2C支付渠道,开发撮合支付,丰富平台金融产品加载,进一步提升服务范围与效能。
  在发展离岸理财金融服务方面,浦发银行也是达到了全面地资产管理能力,包括两个方面,一是集离岸平台、海外分行、自贸区分行、集团境外子公司“四位一体”的国际化业务平台以及交易网络;二是形成跨市场、跨品种、跨货币的多元化全球资产配置渠道。


  财富:多元化协同发展


  与多数银行不同的是,除了银行主业外,浦发银行的经营领域拓展至信托、租赁、基金、境外投行、货币经纪、科技银行、村镇银行等多个金融业态,内外部财富管理协同效应稳定。
  浦发银行私人银行与集团内子公司联合开发QDLP对冲基金、境内外联动期权挂钩产品等。面向高资产净值客户推出上海信托“红宝石T+N”信托代理收付业务。推出城农商行、保险公司、财务公司等重点客群专属同业理财产品系列。通过外滩12号同业合作平台——“e同行”,创新打造为同业客户服务的线上合作平台。推进资产证券化托管业务、私募基金托管业务、跨境托管业务和基金销售监管业务,开展FOF和定制货币市场基金的研发推广。■

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