科技金融赋能证券业 IT成为业务新驱动力

《投资者报》 张海云 2018-04-23 00:00:00  收藏

在当前同质化竞争与严监管的市场环境下, FINTECH(科技金融)成为近几年券业转型的重要战略高地,先行者的数据也证明了科技金融与传统金融交互融合的正确性。上市券商2017年年报显示,科技金融助力券商业绩上扬已经成为一大亮点。


《投资者报》记者注意到,在这一特点上,最典型的要数华泰证券。该公司去年以同比47.94%的增速、92.77亿元的净利润跻身行业前三,如此亮眼的成绩离不开公司一直大力发展的科技金融。


IT资源投入持续加大


近年来,华尔街国际投行巨头开始投入大量资源,不约而同地向科技金融领域进军。比如高盛就提出其“未来是一家科技公司”,早在2015年,高盛的IT研发人员占比就已经接近1/3。摩根大通的IT预算也高达投资规模的1/3。在国内券商行业,亦有“券商未来就是一家科技公司”的观点抛出。


此前有媒体报道称,证券公司信息系统建设的投入情况将被纳入2017年度证券公司经营业绩考评,并且行业排名结果还将供证券公司分类监管工作参考,此举被市场解读为监管层鼓励券商在科技金融领域加大投入。


据统计,证券行业一年的IT投入已达百亿元。资料显示,国泰君安2017年IT相关费用同比上浮近三成,达到2.3亿元;广发证券积极扩充金融科技研发团队,崇尚工程师文化,通过一系列敏捷团队管理办法激发团队成员技术创新热情,2017年其信息技术团队达到440人规模,占比3.66%。


作为业内IT战略领先的华泰证券, 2017年研发投入合计达4.1亿元。其2017年6月获批的260亿元定增方案披露,将有不超10亿元资金继续用于加大信息系统的资金投入,逐步建立并完善面向业务条线的专业化信息技术服务管理体系,进一步提高信息系统建设与安全管理水平。


除了资金投入,华泰证券的IT研发队伍中吸纳了一大批来自国内外知名的互联网公司、金融机构和一流名校的高素质人才,包括数十位来自BATJ的互联网技术专家和来自摩根士丹利、瑞银的金融IT复合人才,以及来自清华大学、东京大学等国内外知名高校的学者。截至2017年年底,华泰证券研发人员已达538人。


IT产品化进程提速


在传统金融领域,IT部门过去长期被定位为后台支撑和服务部门,在幕后扮演着“用代码实现业务需求”的角色。而随着科技的快速迭代,IT逐渐由后台支撑转变为驱动引擎,其价值正在通过产品化加速释放,与业务的边界将不断被打破。


华泰证券始终坚定IT产品化的道路,聚焦公司战略,回归金融本源,体系化推进IT核心产品建设,加快释放技术的商业价值。


借助“涨乐财富通”的领先优势,华泰证券实现了客户的大规模引流和客户资产的迅速积累,为全业务开展打下了坚实基础。


2017年“涨乐财富通”下载量超过1100万,目前华泰证券已拥有超过1200万的客户、超过2.7万亿元人民币的客户资产,“涨乐财富通”已成为华泰证券零售客户服务的主要平台。


而投顾业务被认为是券商财富管理转型的突破口,此前在业内并未取得实质性突破。相关人士分析,缺乏技术平台系统支撑优秀的投顾高效开展业务是重要原因。而华泰证券2016年收购美国市场排名前三的统包资产管理平台AssetMark后,充分借鉴其服务理念和业务模式打造了全新的“理财服务工作平台”,其集约、高效、智能的功能应用成为投顾日常展业必备的工具,塑造了“总部部门依托全业务链体系服务投顾、投顾利用理财服务平台高效服务客户”的具有差异化特色的B2B2C财富管理模式。


专业、可定制化的机构客户交易平台,正在有效提升华泰的客户服务能力。2017年3月和6月,华泰证券相继推出了专业投资者交易终端MATIC和行情服务产品INSIGHT,经一年时间运营、更新,上述产品的定制服务能力日趋成熟,客户享受到了科技赋能金融带来的红利。据相关负责人介绍,2018年,华泰证券将推出涵盖投资全生命周期的智能金融工具集,会集合大量以智能、易用为特点的拼图式金融工具。据悉,华泰证券还将继续在平台化产品上发力,重点打造专注综合交易服务的交易平台和基于人工智能的投研平台,为用户提供更专业、更智能、更安全的综合金融服务。


华泰证券的IT建设进一步提高了资管业务的精细化运营水平。通过自主研发,公司在业内率先推出了产品实时估值平台,提供秒级的盘中实时估值服务,支持境内全市场标准化证券品种核算。在资产证券化业务上还自主搭建了数据化的ABS资产管理平台,可对ABS产品生命周期全流程进行有效风险控制,支持全流程业务链条,实时紧跟创新类ABS业务发展,完成多类型高频循环购买。


组建数字化创新实验室


科技金融战略的长期可持续发展还要依赖于技术的创新和对前沿科技的提前布局。基于科技创新的基因和对未来科技发展的前瞻性认识,华泰证券积极探索和构建更良好的创新生态与更健全的创新机制。


华泰证券相关负责人介绍,2017年4月,公司正式组建了数字化创新实验室,一方面积极探索与知名高校、研究机构、科技公司、创业孵化平台等机构的联合创新模式,另一方面深挖内部创新模式,通过有效的激励机制和充足的资源投入,营造全员创新氛围,带动产品和技术双重创新动力的释放。随着数字化创新和产品化进程的加速推进,华泰证券致力于打造业内最具核心竞争力和影响力的IT研发与创新能力,创造更先进、更智能的科技金融产品,让客户更早地享受“来自未来”的科技服务和体验。■
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