平安信托推出标准化咨询型家族信托

《投资者报》  2018-04-28 16:12:00  收藏

4月27日,在平安家族信托品牌升级媒体见面会上,平安信托正式推出标准化咨询型家族信托,起点600万元。同时,平安信托标准化咨询型家族信托在功能方面实现了定制型家族信托才能实现的功能,包括可以接受平安信托以外的金融机构管理的资产作为委托资产,可以设置事务管理人,可以用信托作为投保人配置保单。


至此,平安家族信托已在业内率先形成了家族信托模式的全覆盖,包括咨询型和全权委托型,以及保险金信托、定制型家族信托、专享型家族信托、家族办公室家族信托等全产品线。


平安集团总经理兼平安信托董事长任汇川表示,家族信托作为财富管理的集大成者,具有一站式、灵活性、稳定性、安全性等信托制度优势,有利于国民合法财产的保护和传承,能够增进家庭和谐、稳定和传承优良家风,也是打造信托业核心竞争力的重要方式;平安信托将家族信托作为重点业务发展,旨在正确发挥信托制度优势,专注主业回归本源,帮助高净值客户解决全生命周期的财富规划、家业传承、公益慈善等多领域的需求;同时更好地弘扬受托文化、传承文化,信义文化,打造公司核心竞争力,推动信托行业行稳致远。


据平安信托发布的2017年年度报告显示,平安信托活跃财富客户数7. 5万;家族信托业务成为平安信托转型发展的亮点,业务规模达50亿元,客户签约量超过千单,均处于行业领先地位。 


兼具全委和咨询:加速家族信托的“中国式落地”


在当天的发布会上,平安信托在原有全权委托型家族信托的基础上,正式推出全新产品咨询型家族信托。不同于由信托公司为客户进行资产配置的全权委托型家族信托,平安信托此次推出的咨询型家族信托,其投资指令由委托人发出,平安信托作为受托人执行委托人的投资指令,满足多数高净值客户希望自主投资决策的需求。


此次推出的咨询型家族信托功能进行了多项创新,包括可设置事务管理人、可装入外部资产、可用信托资产购买保单。委托人在世时可以有效把控家族信托,如果担心身故后家人没有能力管理,可以将投资决策变更、受益人变更等权力委托给事务管理人,该事务管理人既可以是委托人亲朋好友,也可以是金融机构、律师和会计师事务所等。同时,委托人在其他金融机构的资产也可以作为委托资产纳入到家族信托中。此外,平安咨询型家族信托可以兼容信托资产购买保单,实现了此前几千万甚至几个亿规模的家族信托才具有的功能。


平安信托表示,公司在近十年的家族信托业务实践中发现,国内大部分超高净值客户相信自身投资能力,希望在家族信托运作过程当中掌握一定主动权。此次推出咨询型家族信托,旨在充分利用公司在家族信托方面的深厚经验,在满足客户财富规划、家业传承、公益慈善等的需求同时,给予客户在资产配置方面充分的自主决策权,增加客户在家族信托运作过程中的参与感,提升客户对家族信托接受度。


此举也意味着平安信托在家族信托领域再此引领市场,开辟了一条中国特色的家族信托之路,将门槛较高的家族信托发展成为更多中产阶级能够享有的家庭信托。引导富裕家庭通过设立家族信托实现家庭财产的平稳过渡和家族持续受益,能够增进家庭和谐、稳定和传承优良家风,一定程度来说对促进社会和谐安定具有重要意义。


据了解,充分利用平安集团综合金融优势,平安信托咨询型家族信托可将客户已持有的平安集团内部公司(如平安寿险、平安银行、平安证券、平安大华等)产品及外部产品作为初始信托财产打包装入家族信托,为平安平台上现有高净值客户提供额外的资产隔离传承服务,提高客户黏性。同时,客户也可以委托平安集团内部公司作为专业投资顾问进行投顾服务, 平安信托作为受托人,共同参与到家族信托服务中,实现合作共赢。 


从标配到高配:家族信托服务、专家全面升级


据介绍,此次平安家族信托品牌升级媒体见面会上,正式揭晓了“平安家族信托”品牌,并展示新的品牌口号“家族信托,就选平安信托”。除了产品体系外, “平安家族信托”的服务模式、专家团队也得到全方位的升级,致力于为不同需求的高净值客户提供高效、专享的家族信托服务。


在服务升级方面,平安家族信托推出“1+N”一体化服务,前线的理财经理和中后台的业务支持团队通力打造一揽子的金融解决方案,贯穿产品设计、传承方案设计、投资管理等全过程,并提供资讯、社交、稀缺资源等一系列丰富的增值服务。此外,平安信托充分借助集团在科技方面的优势,通过智能财富管理系统的建设与开放,为家族信托客户提供便捷、快速、高效的专属服务。


在专家团队升级方面,平安家族信托不仅囊括了公司内部产品设计、投资管理、客户服务等方面的专家,包括平安信托副总经理郑建家、平安信托产品中心总经理庄燕、平安信托客户经营中心副总经理贾敏、平安信托家族信托总监康朝锋、平安信托法律合规总监郑艳、姜伟等; 还聘请了平安集团总经理兼平安信托董事长任汇川等平安集团内部投资系列高管,国内外法律、税务方面的专家提供顾问咨询服务。年报发布当天举行的平安家族信托品牌升级媒体见面会上,平安家族信托专家团队首次公开亮相。


据了解,充分考虑客户需求,平安家族信托持续进行产品创新和升级,后续还将在目前保险金信托1.0基础上推出保险金信托2.0。当前的保险金信托1.0为先买保单再设立家族信托。保险金信托2.0则是先设立家族信托再配置保单,隔离更彻底,传承更长久。


从探索到引领:开创国内家族信托领域多个第一


平安信托有着多年家族信托服务实践经验,开创了国内家族信托发展历史上的多个第一。2012年,平安信托成立了国内首单家族信托,规模5000万,期限50年,揭开了国内家族信托的新篇章;2014年成立国内首单纯公益性质的家族信托,唯一受益人为委托人家族的公益慈善基金会,既实现了委托人财富保值增值的需求,也利用信托他益的功能充分实现了委托人回馈社会的心愿;2015年成立了首单以委托人家族办公室为核心的家族信托,由平安信托搭建财富传承的框架,委托人的家族办公室承担家族事务管理以及资产配置的职能,将家族信托的资产配置、财富传承与公益理想完美结合。


2017年,平安信托率先在业内推出家族信托四大系列产品,包括起点100万元的保险金信托、起点1000万元的定制型家族信托、起点3000万元的专享型家族信托和起点1亿元的家族办公室模式家族信托。


贝恩公司发布的《2017年私人财富报告》数据显示,2017年中国可投资1亿元以上的高净值人群或达到15万人,可投资资产规模达到23万亿元;在年龄结构上,拥有可投资金融资产600万元以上的高净值人群,已经以中年为主体。财富传承“窗口期”已然来临,中国的财富管理已进入家族信托时代。


截至2017年底,平安信托信托计划资产管理规模超过6500亿元,主动管理业务占比持续提升;坚持受益人利益最大化原则,2017年向受益人分配信托利润359.92亿元;活跃高净值客户数超过7.5万人,同比增长超过42%;其中,存续资产1000万以上客户数达3400个,同比增长超过35%。卓越的资产管理能力及优质的高净值客户将助力平安信托成为家族信托首选品牌。

声明:投资者网登载此文出于传递更多信息之目的,文章内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。

猜你喜欢

公司 MORE

  • 布局AI、石墨烯等前沿科技  恒大中科院敲定首批合作项目

    8月16日,恒大集团与中国科学院在北京举行首批合作项目签约仪式,据了解,此次首批签约合作项目共六个,总投资额16.47亿,分别为“中科恒大”超级计算机、人工智能、石墨烯、无人机、手术机器人以及“大健康海云工程”,总估值约46亿

内忧外患渐次加重 美的集团40亿回购难解大渴

自上市以来,美的产销量每年递增,但收益质量有下滑趋势,营业收入净利率从2016年的9.92%跌到2017年的7.69%,值得投资者关注

加加食品缘何“事故不断” 大手笔47亿购资产欲逆袭

深交所8月初曾就加加食品以47.1亿收购“金枪鱼钓”一事发出问询函,要求完善信息披露情况,包括金枪鱼钓上市之路屡次被中止、历史上的18次股权转让、存在股权质押风险等

“聪明钱”开始撤离贵州茅台 股息率下降透露什么端倪

经销商预收账款一直以来都被白酒企业看作自己的“护城河”,对贵州茅台更是如此。贵州茅台账户上的银行存款高达836亿元,自然会引发投资者疑虑

绿城加入高周转大军 压缩高端物业欲提速

2018年,房地产政策仍以强调控为主,且部分城市围绕打击炒房调控仍在升级。绿城中国项目多位于调控重点城市,此时祭出高周转大旗或许也是不得不为之

小米股价低迷调查:第三方卖场因质量问题拒绝小米“入场”

如今小米已经建立了自己的线下自营店帝国,但记者实地探访第三方卖场发现,第三方手机卖场的销售却鲜见推荐小米,更有商场因质量问题拒绝小米“入场”;另一方面,小米拓展金融引来市场一片争议

8天6家公司被罚超1.3亿 第三方支付迎来罕见大额“罚单潮”

监管机构对于第三方支付的监管愈发严格,尽管会冲击部分机构,但这有利于整个第三方支付机构竞争环境的优化

三大违规坐实深交所再发函 美年健康疯狂扩张后遗症受关注

美年健康多年来的高速扩张已经累积了诊疗质量下降、管理差异和内控风险,更令人担忧的是,频繁的小型并购已为公司堆积了高达40.46亿元的商誉

近三年累计投资900亿元,苏宁四处撒钱的逻辑是什么?

在中国互联网创投界,有一种创业的最终目标就是把企业卖给BAT,创业者们常把这种模式戏称为“TO BAT”。

新战略成效显著 “利润王”恒大半年净利超520亿大增125%

8月6日,恒大(3333.HK)发布正面盈利预告,2018年上半年税后净利润较去年同期增长125%以上,核心业务利润较去年同期增长100%以上,净负债率进一步大幅下降,从去年年末的184%大幅下降到130%以下。

A股“股神”沦陷亏损14亿 上海莱士复牌前景堪忧

大约是过去几年尝到了炒股贡献大半净利润的甜头,上海莱士今年上半年的证券投资余额远远超过去年收入,但在证券市场大幅波动时,这种激进风格的弊端显露无疑

投资头条 MORE

布局AI、石墨烯等前沿科技  恒大中科院敲定首批合作项目

8月16日,恒大集团与中国科学院在北京举行首批合作项目签约仪式,据了解,此次首批签约合作项目共六个,总投资额16.47亿,分别为“中科恒大”超级计算机、人工智能、石墨烯、无人机、手术机器人以及“大健康海云工程”,总估值约46亿

内忧外患渐次加重 美的集团40亿回购难解大渴

自上市以来,美的产销量每年递增,但收益质量有下滑趋势,营业收入净利率从2016年的9.92%跌到2017年的7.69%,值得投资者关注

前海人寿云计算中心在陕西富平开工 发力“保险+云”

前海人寿西安云计算中心位于富阎产业合作园区的富平高新区启动区内,富阎产业合作园区由陕西省西安市与渭南市在2017年共建成立,旨在形成一个横跨渭南富平、西安阎良两地,优势互补、特色兼容,带动区域融合发展的“特区”

老板“溜了”私募机构遭殃 拟失联私募被骂“骗子公司”

8月8日晚间,中国基金业协会公布了第23批拟失联私募机构,共7家,协会通过固定电话、手机号码、电子邮件等联系方式,均无法与它们取得联系

私募基金涉嫌自融 贝塔理财信披不实?

通过提供虚假材料等手段,欺骗工商登记机关,私募乱象引发市场关注

加加食品缘何“事故不断” 大手笔47亿购资产欲逆袭

深交所8月初曾就加加食品以47.1亿收购“金枪鱼钓”一事发出问询函,要求完善信息披露情况,包括金枪鱼钓上市之路屡次被中止、历史上的18次股权转让、存在股权质押风险等

交易系统即将上线之际 北京红木深陷用人争议

北京红木交易中心的线上电子交易系统正在对接北京交易结算中心,将很快正式上线交易,与此同时,新任交易中心的执行总经理却深陷前述工作单位“违纪违规”的争议

“聪明钱”开始撤离贵州茅台 股息率下降透露什么端倪

经销商预收账款一直以来都被白酒企业看作自己的“护城河”,对贵州茅台更是如此。贵州茅台账户上的银行存款高达836亿元,自然会引发投资者疑虑

多家网贷平台宣布“良性退出” 业内呼吁“将投资人权益放在首位”

宣布良性兑付可以表明企业的态度,但是“良性“与否,要看企业后续能否真正兑付,对于投资人来说,这只是一服安慰剂

绿城加入高周转大军 压缩高端物业欲提速

2018年,房地产政策仍以强调控为主,且部分城市围绕打击炒房调控仍在升级。绿城中国项目多位于调控重点城市,此时祭出高周转大旗或许也是不得不为之

会员登录 还没有账号?免费注册

  • 忘记密码?
X

找回密码